Tiga Pelaku Penipuan Bank DBS Singapura Jalani Hukuman

NEWS24.CO.ID - Sebelas transfer dana antar bank yang curang tanpa sepengetahuan pemilik akun tercatat terjadi pada periode Desember 2016 - Maret 2017. Dalam delapan dari 11 kasus transfer tidak dapat dibatalkan oleh bank, yang berarti total USD 1.860.000 diuapkan.

Persidangan kejahatan perbankan di DBS Singapura yang melibatkan tiga wanita Indonesia di Pengadilan Jakarta Timur dan Pengadilan Provinsi Tangerang telah selesai, dengan tiga pelaku kini menjalani hukuman mereka.

Para pelaku dalam kasus penipuan adalah Robiatun Saadiyah (RSD), alias Irawati Kurniawan, Ida Ayu Kartika (IAK) dan Bernadeta Febrisia Hadjon (BFH) alias Fallenthyna Febrisia.

Pengadilan pada tanggal 3 April 2018, mengungkapkan bahwa seseorang telah memerintahkan Robiatun untuk menarik uang dari rekening bank milik PT Jerminggo Global dengan terlebih dahulu memalsukan akta dan dokumen-dokumen hukum lainnya atas nama perusahaan, menurut Departemen Investigasi Kriminal Kepolisian Nasional ( Bareskrim).

Wanita itu mendaftarkan perbuatan dan dokumennya ke Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia sebelum membuka rekening di BRI. Sebagai imbalan atas keberhasilannya menarik uang, Robiatun menerima 15 persen dari dana yang ditarik.

Hakim menjatuhkan vonis dan menghukum Robiatun 11 tahun penjara, jangka waktu yang lebih lama dari yang dituntut oleh jaksa.

Robiatun mengajukan banding ke Pengadilan Tinggi untuk meminta pengurangan hukuman hingga delapan tahun penjara. Namun, dia mengajukan banding lagi dalam kasasi dan akhirnya menerima hukuman penjara enam tahun.

Dalam uji coba terungkap bahwa dana senilai USD 500.000 yang ditransfer ke Bank Mandiri digunakan untuk membeli lima apartemen, tetapi pembelian kemudian dibatalkan oleh calon pembeli, yang meminta uang kembali (tidak termasuk biaya pembatalan). Orang-orang yang memesan apartemen adalah ekspatriat berkebangsaan Nigeria.

 Pengadilan memutuskan untuk mengembalikan dana penalti senilai USD 115.717 kepada korban.

Sementara itu, salah satu warga Nigeria yang diidentifikasi sebagai EAM, 25, diduga memimpin orang-orang yang memesan apartemen itu. Polisi menggerebek sebuah properti sewaan di daerah Gading Serpong, Tangerang Selatan, tempat EAM tinggal, tetapi gagal menangkap EAM, yang masih buron.

Pengadilan juga menghukum Ida, yang menerima uang yang ditransfer sebesar SD 100.000 ke penjara 3,5 tahun. Pengadilan menyita sedan dan uang tunai Rp 200 juta serta mengembalikan aset dan uang itu ke rekening bank korban kejahatan.

Melalui pengacaranya, Ida menulis surat yang menyatakan komitmennya untuk mengembalikan sisa uang yang telah dia habiskan begitu dia akan menerima uang dari penjualan tanah.

Komisaris polisi Hendrawan, seorang penyelidik khusus dengan Bareskrim, mengungkapkan pada 24 Januari 2019, bahwa Bernadeta, seorang wanita dengan bayi berusia 20 bulan, ternyata adalah istri tidak resmi dari EAM.

Jaksa Herdian Malda Ksatria mengatakan, terdakwa dinyatakan bersalah atas transfer uang ilegal, pemalsuan dokumen, dan pencucian uang. Terdakwa didakwa dengan KUHP Pasal 85 UU No. 3/2011 tentang transfer dana, Pasal 263 (2) tentang pemalsuan dan pasal 3 atau 5 dan / atau 10 UU No. 8/2010 tentang pencegahan dan pemberantasan pencucian uang.

Dia mengatakan pelaku kejahatan perbankan membobol rekening bank dengan mendapatkan akses ke akun email milik Elen, sekretaris salah satu perusahaan yang ditargetkan oleh penipu bank, memungkinkan mereka membaca setiap email yang dikirimkan ke DBS Singapura. Pelaku juga mengirim surat konfirmasi palsu ke bank menggunakan alamat email, katanya.

Dia mengatakan para pelaku telah mengirim email ke Elen dengan berpura-pura menjadi pejabat yang mewakili bank, memberikan informasi terbaru tentang saldo akun yang tetap aman. "Karena ini, Elen tidak berpikir sama sekali bahwa seseorang telah mencuri dana milik bosnya di tiga rekening bank," katanya.

Menyusul kasus penipuan bank yang terungkap, ia mengingatkan bank untuk tetap waspada agar dapat menjaga kepercayaan pelanggan. Dia juga mengungkapkan bahwa uang itu telah disalurkan ke bank domestik dan luar negeri.

Berikut  nama bank yang menerima dana:

Bank lokal:

US $ 300.000 untuk BRI, PT. Jerminggo Global Internasional pada 29 November 2016
US $ 500.000 kepada Bank Mandiri, PT. Trika Bumi Pertiwi pada 15 Desember 2016
US $ 100.000 kepada Bank BCA, PT. Citra Ayu Samudera Biru pada 30 Desember 2016
US $ 50.000 kepada Bank Danamon, Falenthyina Febrysia Hadjon pada 3 Maret 2017

Bank luar negeri:

US $ 400.000 kepada World Salexpo Co Ltd. Shanghai Pudong Development Bank Cina pada 19 Desember 2016
US $ 400.000 ke Hong Kong Best Luck Trading Ltd Bank Hang Seng Bank Limited pada 21 Desember 2016
US $ 40.000 kepada World Salexpo Co Ltd Shanghai Pudong Development Bank Cina pada 30 Desember 2016.
US $ 70.000 kepada SPS Steel International Co Ltd China Merchants Bank pada 9 Januari 2017

Hendrawan mengatakan pengadilan telah menyita uang tunai Rp180 juta dari BFH, yang telah dikembalikan kepada korban.

Dana yang ditransfer ke bank domestik berjumlah US $ 950.000 atau sekitar Rp 12,8 miliar. Transfer uang ke Bank Danamon dilakukan ketika korban berkomunikasi erat dengan DBS mengenai penipuan perbankan, sedangkan pemilik rekening bank berada di kantornya di Jakarta dan tidak ada panggilan telepon untuk konfirmasi dari DBS.

Sementara itu, dana yang ditransfer ke bank luar negeri berjumlah US $ 910.000 atau sekitar Rp 12,3 miliar.

Dia mengatakan korban telah melaporkan kasus ini ke polisi di Hong Kong melalui pengacaranya di Singapura tetapi belum menerima tanggapan.

Hendrawan mengatakan polisi akan terus mengungkap sindikat internasional, dengan pencarian ditargetkan pada EAM sebagai tersangka utama. Investigasi ke sindikat itu mengungkapkan transaksi fiktif senilai sekitar Rp 43 miliar, dengan uang ditransfer ke kantor cabang Serang di Bank Mandiri.

Dia mengatakan empat tersangka telah ditangkap dan diadili di Pengadilan Negeri Serang Banten. Keempat terdakwa menghadapi tiga tahun penjara. Polisi menyita sekitar Rp 40 miliar uang tunai dari empat terdakwa. Dia mengatakan pengadilan juga telah memutuskan untuk menyatakan aset uang negara yang disita, karena pemilik uang di luar negeri telah gagal muncul di pengadilan sampai persidangan selesai.

NEWS24.CO.ID/RED/DEV